포트폴리오 투자법, 강력하고 안전하다.

코로나19가 지나가고 많은 것들이 바뀌었습니다. 그중에 제일 큰 것은 N잡러라는 뜻의 몇 가지의 직업을 가지고 일하는 사람들이 늘어났고 재테크도 큰 바람이 들었습니다. 재테크를 이야기해 보자면 주식도 있고 코인이 대표적입니다. 주식을 이야기해 보자면 주식 투자하면서 원금도 못 찾으면 어쩌나 하는 생각도 듭니다. 안전하게 내 원금도 지키며 돈을 벌 수 있을지 알아보도록 하겠습니다.

 

< 출처 : 카카오뱅크 >

 

1. 물가상승률 이기는 안정적 투자

투자를 꼭 해야 하는 이유는 물가 상승에 있습니다. 물가가 높아지면 그만큼 화폐 가치가 떨어지니 내가 가진 자산을 최소한 물가상승률만큼은 불려야 합니다. 예를 들어 올해 물가상승률이 3%라면, 지난해보다 내 자산이 3% 이상은 많아져야 합니다. 그렇다고 공격적인 투자는 손실 위험이 큽니다. 중요한 건 균형적인 투자를 하는 것입니다. 그래야 물가 상승률을 이기면서 큰 손해는 피할 수 있습니다. 이를 위한 효과적인 방법이 포트폴리오 투자입니다.

 

 

 

2. 여러 재료가 들어간 요리처럼 투자해 봅니다.

포트폴리오 투자는 여러 재료를 넣어서 만든 요리라고 생각하면 쉽습니다. 예를 들어 매콤한 청양고추만 볶아서 음식을 만들면 대개는 너무 매워 먹지 못할 것이지만 라면, 계란, 청양고추 등을 골고루 섞어 만들면 누구나 만족스럽게 먹을 것입니다. 포트폴리오 투자 역시 식재료와 같은 여러 금융 상품을 잘 섞어야 합니다. 이를 위해 채권, 주식금, 달러 등의 특성을 알고 있어야 합니다.

 

 

 

 

 

3. 가장 기본인 영구 포트폴리오

포트폴리오 투자 중 가장 기본적인 레시피가 있습니다. 영구적으로(PPermanent) 수익률을 올릴 수 있다는 의미로 영구 포트폴리오라고 합니다. 바로 이런 비중으로 투자하는 겁니다.

 

투자 예측 사이트 포트폴리오 비주얼라이저에서 미국 기준 1978년~2024년 7월까지 영구 포트폴리오로 운용한 결과를 예측하니, 연평균 수익률 7.97%를 기록했습니다. 최고 수익률을 냈던 해는 1979년. 수익률은 40%에 가까웠습니다.

 

 

< 각 연도에 따른 자산 변화 추세 >

< 출처 : porrtfoliovisualizer.com >

물론 손실이 난 해도 있습니다. 2022년에 약 -12%를 기록했습니다. 다만, 포트폴리오의 안정성 덕분에 1년 만에 손실을 복구할 수 있습니다. 이런 이유로 연금 운용 방법으로 가장 추천합니다.

 

 

4. 장점이 많은 투자법입니다.

주식 가격이 떨어지면 채권이 보완합니다. 주식과 채권이 모두 안 좋으면 금과 현금이 보완합니다. 이런 구조라 금융 위기로 주식이 -50% 손실을 기록해도 최악은 면할 수 있습니다.

1) 포트폴리오 투자는 여러 장점이 있습니다.

① 따라 하기 쉬운 반면 수익률이 안정적이라 투자에 자신감이 생깁니다.
② 몇 년 간 유지해 보면 전체 투자 자산이 돌아가는 큰 흐름을 배울 수 있습니다.
③ 연금 운용할 때 그래도 따라 할 수 있습니다.

 

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